深入參與企業(yè)跨境貿易投資 銀行助推人民幣國際化
自2009年7月跨境貿易人民幣結算試點啟動以來，人民幣跨境使用程度不斷提高。
“有序推進人民幣國際化”是黨的二十大報告中提出的要求。2023年全國兩會期間，《政府工作報告》中也提到“保持人民幣匯率在合理均衡水平上的基本穩(wěn)定”。
中國銀行交易銀行部總經理王曉認為，近年來，人民幣國際化從探索和累積經驗的穩(wěn)慎階段步入了制度設計與行動的有序推進新階段，反映出人民幣國際化的前景向好、市場需求進一步提升。金融機構作為企業(yè)開展跨境貿易的重要一環(huán)，可以在推動跨境貿易資金便利化、加大外貿新業(yè)態(tài)企業(yè)支持力度、促進大宗商品領域計價結算和融資發(fā)展方面等方面有所作為。
(資料圖片)
為外貿新業(yè)態(tài)提供便利
經過十余年的發(fā)展，人民幣的國際貨幣地位正在逐步提升。3月初，中國人民銀行副行長潘功勝給出的一組數據顯示，人民幣在國際貨幣基金組織特別提款權(SDR)的權重排名為第三，全世界有80多個國家和經濟體將人民幣納入儲備貨幣，位列全球第五大主要儲備貨幣。
“人民幣跨境使用在節(jié)省匯兌成本、規(guī)避匯率風險方面的優(yōu)勢得到越來越多市場主體的認可，伴隨著人民幣跨境使用的便利性不斷提升，人民幣跨境使用需求將保持快速增長態(tài)勢?！币灾袊y行的實踐為例，王曉表示，由于我國持續(xù)擴大貨物貿易、服務貿易、直接投資等基礎跨境人民幣結算服務覆蓋面，2023年，該行全年為境內外市場主體提供跨境人民幣結算服務不低于30萬億元。
談及下一步發(fā)展的方向，潘功勝建議，要聚焦貿易投資便利化。商務部和中國人民銀行此前亦發(fā)布了《關于進一步支持外經貿企業(yè)擴大人民幣跨境使用促進貿易投資便利化的通知》，鼓勵銀行機構進一步支持外經貿企業(yè)擴大人民幣跨境使用。
在此方面，金融機構已經開始發(fā)力。以中行為例，在3月初，該行已經制定了《中國銀行支持外經貿企業(yè)擴大人民幣跨境使用促進貿易投資便利化行動方案》(以下簡稱“《行動方案》”)，并提出了加大外貿新業(yè)態(tài)企業(yè)支持力度、促進大宗商品領域計價結算和融資發(fā)展、提供重點發(fā)展與合作區(qū)域人民幣國際化服務等十方面的行動內容。
值得一提的是，2022年，中國外貿進出口規(guī)模再創(chuàng)歷史新高，跨境電商表現極為亮眼。商務部數據顯示，2022年，我國跨境電商進出口額達到2.11萬億元，增長9.8%。以跨境貿易為代表的外貿新業(yè)態(tài)也是《行動方案》關注的重點。
王曉介紹稱，為響應國家“穩(wěn)外貿”的要求，中行加強了頂層設計，并對跨境貿易的新興業(yè)態(tài)服務方案予以重視?！皬?022年的數據看，我們的外貿新業(yè)態(tài)跨境人民幣結算的增速約80%，遠比外貿新業(yè)態(tài)本身的增長速度要高?！?/p>
要更好地支持外貿新業(yè)態(tài)，王曉認為，中行的經驗是要根據外貿新業(yè)態(tài)的不同需求特點，來定制金融服務。王曉舉例道，對于跨境電商而言，其主要需求是收費的安全性、快速性以及成本要可控?！按饲?，跨境電商在海外的電商平臺實現銷售以后，有可能會通過一些不知名的第三方支付實現回款，但回款的安全性可能并沒有保證，且手續(xù)費非常貴。針對跨境電商和支付機構的跨境收付款需求，我們設計推出了中銀跨境e商通支付產品。2021年，我們已經打通了中銀跨境e商通的出口方向，2022年獲得了超2000億元的交易量；今年，我們預計通過中行跨境易商通進行出口收匯的跨境電商交易規(guī)模將達到3500億元以上?！?/p>
強化央企、國企支持力度
在今年兩會期間，多位代表建議，提升央企、國企在跨境貿易中人民幣的使用比例。
全國人大代表、中國人民銀行上?？偛扛敝魅巍⑸虾７中行虚L金鵬輝在兩會期間指出，央企、國企在我國對外貿易投資中占據重要位置，對外貿易體量大，在結算幣種選擇上具有話語權優(yōu)勢，可在擴大貿易項下人民幣使用方面發(fā)揮重要作用。但由于存在長期美元結算的路徑依賴、內部財務流程調整“菜單成本”較高等原因，央企、國企使用人民幣的積極性還有待進一步提高。
全國人大代表、中國人民銀行合肥中心支行行長馬駿亦指出，央企、國企跨境使用人民幣的水平與其在國民經濟中的體量不匹配，央企在全國人民幣跨境收付總額中占比不高，低于其在國民經濟中的體量和地位。
中行交易銀行部副總經理劉云飛介紹稱，央企、國企在積極推動人民幣國際化方面需要強有力的金融支持。中國是全球大宗商品的主要消費國和進口國，而央企、國企正是大宗商品進口的主力軍，有望進一步擴大跨境人民幣使用。
在上述中行的《行動方案》中亦提到，要“促進大宗商品領域計價結算和融資發(fā)展。在新加坡、倫敦等全球大宗商品貿易中心，推動央企、國企、大宗商品貿易、工程承包等企業(yè)上游使用人民幣計價結算和融資”。
談及作為金融機構應如何支持央企、國企擴大人民幣的跨境使用，王曉認為，首先是要深入調研企業(yè)需求，針對央企、國企金融需求的痛點、難點加大金融支持。王曉舉例說，針對央企加強司庫建設和優(yōu)化資金擺布需求，該行加快了產品數字化升級和推廣，推動跨境資金池、CIPS標準收發(fā)器、SWIFT直連等產品，滿足企業(yè)資金管理需求。
其次，王曉認為要在“便利化”方面下功夫。“目前在國際貿易結算中，不到10%是通過傳統(tǒng)的信用證托收方式，90%以上是用匯款，因此匯款的高效、合規(guī)處理十分重要。為推動跨境匯款全流程再造，2022年初中行便推出了‘中銀跨境匯款直通車’匯入匯款直入賬服務，實現秒級自動入賬，全年直入賬簽約客戶數超過4萬戶，直入賬金額近千億美元。”
另外，王曉認為，還要持續(xù)完善基礎服務，為包括央企和國企在內的各類企業(yè)使用人民幣營造良好市場環(huán)境。
（文章來源：中國經營網）
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